小賢

尊敬的投資者：

中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）已于2017年7月1日起正式實(shí)施。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，我公司已根據(jù)《辦法》及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》要求，于2017年7月1日起執(zhí)行投資者適當(dāng)性管理新規(guī)。現(xiàn)將部分相關(guān)事項(xiàng)簡(jiǎn)要公示如下：

一、客戶(hù)分類(lèi)

我公司通過(guò)《投資者基本信息表》、《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》、客戶(hù)回訪等方式了解《辦法》第六條規(guī)定的相關(guān)信息，請(qǐng)您根據(jù)《辦法》第三十三條規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效提供相關(guān)信息，且當(dāng)您的信息發(fā)生重要變化、可能影響您的分類(lèi)時(shí)，請(qǐng)及時(shí)告知我公司。

根據(jù)《辦法》第七條，投資者分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者，普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。如您符合《辦法》第八條的條件，則我公司會(huì)將您認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)投資者；如您符合《辦法》第十一條的條件，則您可向所在營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者。除專(zhuān)業(yè)投資者之外的投資者，為普通投資者。

對(duì)于普通投資者，我公司會(huì)根據(jù)您填寫(xiě)的《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》，綜合考慮您的收入來(lái)源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信狀況等因素，將風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)劃分為五級(jí)：C1保守型、C2謹(jǐn)慎型、C3穩(wěn)健型、C4積極型、C5激進(jìn)型。

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普通投資者中風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)經(jīng)評(píng)估為C1保守型且符合下列情形之一的自然人，劃分為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者：

（一）不具有完全民事行為能力；

（二）沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；

（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

二、iso三體系認(rèn)證服務(wù)分級(jí)

我公司在劃分iso三體系認(rèn)證或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位iso三體系認(rèn)證或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類(lèi)iso三體系認(rèn)證或者服務(wù)過(guò)往業(yè)績(jī)等因素。iso三體系認(rèn)證或者服務(wù)存在下列因素的，我公司將審慎評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：

（一）存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的iso三體系認(rèn)證或者服務(wù)；

（二）iso三體系認(rèn)證或者服務(wù)的流動(dòng)變現(xiàn)能力，因無(wú)公開(kāi)交易市場(chǎng)、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的iso三體系認(rèn)證或者服務(wù)；

（三）iso三體系認(rèn)證或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的iso三體系認(rèn)證或者服務(wù)；

（四）iso三體系認(rèn)證或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募iso三體系認(rèn)證或者相關(guān)服務(wù)；

（五）iso三體系認(rèn)證或者服務(wù)的跨境因素，存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的iso三體系認(rèn)證或者服務(wù)；

（六）自律組織認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)iso三體系認(rèn)證或者服務(wù)；

（七）其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的因素。

我公司根據(jù)《辦法》第十六條、第十七條規(guī)定細(xì)化iso三體系認(rèn)證或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，科學(xué)有效評(píng)估iso三體系認(rèn)證或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，由低至高劃分為五類(lèi)：R1低風(fēng)險(xiǎn)、R2中低風(fēng)險(xiǎn)、R3中風(fēng)險(xiǎn)、R4中高風(fēng)險(xiǎn)、R5高風(fēng)險(xiǎn)。

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三、客戶(hù)與iso三體系認(rèn)證服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配標(biāo)準(zhǔn)

普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)和金融iso三體系認(rèn)證或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配標(biāo)準(zhǔn)如下：

image.png 在您參與iso三體系認(rèn)證或服務(wù)前，請(qǐng)您根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎考察iso三體系認(rèn)證或服務(wù)的特征及風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行充分風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，自行做出投資決定。

為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請(qǐng)您配合我公司做好投資者適當(dāng)性管理相關(guān)工作。如有任何疑問(wèn)，您可咨詢(xún)開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部或撥打我公司全國(guó)客戶(hù)服務(wù)電話95397。 祝您投資順利！

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