保險(xiǎn)公司合規(guī)管理體系？

中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理的通知擴(kuò)展閱讀：

如何搭建和落實(shí)公司的合規(guī)管理體系？

1、首先是建立績(jī)效管理體系的時(shí)機(jī)：建立績(jī)效管理體系應(yīng)對(duì)在業(yè)務(wù)相對(duì)穩(wěn)定，人員相對(duì)穩(wěn)定，業(yè)務(wù)流程相對(duì)完善的情況下進(jìn)行，創(chuàng)業(yè)初期不能也無法建立績(jī)效管理體系。因?yàn)榭?jī)效管理體系是在目標(biāo)指標(biāo)都非常明確的情況下進(jìn)行，但是初創(chuàng)期變化太大，很多都是無法預(yù)估的，因此制定的目標(biāo)指標(biāo)有太多的不可控和不可預(yù)見性。甚至可能會(huì)出現(xiàn)幾倍甚至更多的增長(zhǎng)。
2、建立績(jī)效管理體系的順序建立績(jī)效管理體系應(yīng)遵循自上而下的順序，首先有公司的指標(biāo)和目標(biāo)，然后到部門，即部門經(jīng)理，然后是小組的，即組長(zhǎng)，最后是落實(shí)到個(gè)人。順序如果反了，績(jī)效考核就失去了意義，個(gè)人目標(biāo)實(shí)現(xiàn)了，公司的目標(biāo)可能實(shí)現(xiàn)不了，而且推行起來也會(huì)很難。
3、建立績(jī)效管理體系的預(yù)熱任何一個(gè)制度推行過程中都會(huì)遇到阻力，因此在正式推行之前最好有試運(yùn)行或一個(gè)時(shí)間段的評(píng)估，提前預(yù)估一下執(zhí)行后的情況，會(huì)出現(xiàn)哪些問題，提前做好準(zhǔn)備。這樣才能保證績(jī)效管理體系和公司的總體目標(biāo)吻合，減少績(jī)效管理體系建立帶來的人員流失等問題。

企業(yè)要建立真正行之有效的合規(guī)管理體系并確實(shí)地降低企業(yè)經(jīng)營中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，則應(yīng)考慮從以下方面加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)管理工作：
1.企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人自身要樹立正確的合規(guī)意識(shí)，這個(gè)是合規(guī)體系建設(shè)的根本。無論是國有企業(yè)、外資企業(yè)或民營企業(yè)，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人自身樹立強(qiáng)大的合規(guī)意識(shí)是第一位的。如果領(lǐng)導(dǎo)人本身就不重視合規(guī)或者僅僅把合規(guī)作為裝點(diǎn)門面的東西，那么制定再多的合規(guī)制度也是擺設(shè)，起不了真正的作用。但是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的合規(guī)意識(shí)并非天生的，它需要領(lǐng)導(dǎo)人經(jīng)常受到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的提醒和教育，因此在企業(yè)里面設(shè)立合規(guī)部門和合規(guī)官就顯得尤為必要。
2.企業(yè)要設(shè)立企業(yè)合規(guī)部并配備首席合規(guī)官，這是建設(shè)良好合規(guī)體系的前提。有了合規(guī)部和合規(guī)官，下面這些措施就能比較系統(tǒng)化：起草制定比較完善的合規(guī)制度和內(nèi)控流程、定期舉行員工合規(guī)培訓(xùn)、定期出具本企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、在重大項(xiàng)目上提醒企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)對(duì)員工的違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查。沒有合規(guī)部和合規(guī)官，合規(guī)制度建設(shè)就會(huì)只是浮在空氣里面，得不到實(shí)際的貫徹執(zhí)行。
3.企業(yè)要制定相對(duì)完善的企業(yè)合規(guī)制度和規(guī)章，這是基礎(chǔ)工作。制定合規(guī)制度和規(guī)章主要是合規(guī)部門的工作，同時(shí)需要法律、財(cái)務(wù)等部門的配合。但是如果合規(guī)部門的規(guī)模有限，一般建議合規(guī)部門和外部顧問一起起草相關(guān)的合規(guī)制度，把外部顧問的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和成熟模板引入到企業(yè)合規(guī)制度建設(shè)中，可以少走很多彎路。合規(guī)管理體系認(rèn)證咨詢
4.企業(yè)要加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)文化建設(shè)。真正重視合規(guī)的企業(yè)會(huì)把合規(guī)作為企業(yè)文化基因的一部分。企業(yè)合規(guī)培訓(xùn)需要定期做，尤其是一些在腐敗程度比較高的行業(yè)（比如醫(yī)藥、房地產(chǎn)、礦產(chǎn)資源、教育等），企業(yè)尤其應(yīng)重視對(duì)業(yè)務(wù)人員的合規(guī)培訓(xùn)；一般建議一個(gè)月做一次合規(guī)培訓(xùn)，且每次培訓(xùn)都應(yīng)對(duì)員工進(jìn)行考試，考核成績(jī)作為升遷依據(jù)之一。在企業(yè)合規(guī)文化方面，應(yīng)加大合規(guī)宣傳，定期向員工公布外部和內(nèi)部發(fā)生的典型案例，作為對(duì)員工的警醒教育。
5.企業(yè)要及時(shí)處理對(duì)違紀(jì)員工的舉報(bào)，建立舉報(bào)人保護(hù)和獎(jiǎng)勵(lì)制度。合規(guī)制度要得到尊重和執(zhí)行，就不能停留在紙面上。對(duì)違規(guī)行為一次公平有效的處罰，在公司內(nèi)部抵得過幾十次的合規(guī)宣傳。企業(yè)應(yīng)設(shè)立員工違規(guī)行為舉報(bào)熱線，這個(gè)熱線既可以由首席合規(guī)官負(fù)責(zé)運(yùn)行，也可以讓更加專業(yè)和中立的外部顧問作為處理中心。對(duì)于舉報(bào)的問題，確實(shí)重大的，可以邀請(qǐng)單位單位和外部顧問介入，力求案件得到合理合法的處理。對(duì)于挽回了企業(yè)損失的，可以給予舉報(bào)人一定比例的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于內(nèi)部員工的舉報(bào)，還應(yīng)對(duì)其做出額外保護(hù)，確保其不受打擊報(bào)復(fù)，甚至可以將有效的舉報(bào)行為作為升遷的依據(jù)。
6.企業(yè)應(yīng)考慮進(jìn)行合規(guī)管理體系或反賄賂管理體系認(rèn)證咨詢，為企業(yè)形象加分。目前國內(nèi)已經(jīng)有專門針對(duì)ISO37001《反賄賂管理體系》和ISO19600《企業(yè)合規(guī)管理體系》的認(rèn)證咨詢服務(wù)，深圳市標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)研究院也推出了《反賄賂管理體系深圳標(biāo)準(zhǔn)》的認(rèn)證咨詢服務(wù)，國內(nèi)企業(yè)（尤其是大型企業(yè)）應(yīng)認(rèn)真考慮獲得這些認(rèn)證咨詢。獲得這些認(rèn)證咨詢可能帶來下列好處：(1) 在一些國際和國內(nèi)招標(biāo)采購中可能獲得加分；(2) 向股東、管理層、客戶和員工等證明企業(yè)對(duì)待合規(guī)的認(rèn)真態(tài)度和管理水平；(3) 在被單位調(diào)查時(shí)提供企業(yè)已經(jīng)采取合理措施防止違規(guī)行為的證據(jù)（在針對(duì)外國單位調(diào)查時(shí)更為有效）。據(jù)報(bào)道，微軟和沃爾瑪?shù)葒H巨頭目前也正在尋求ISO37001認(rèn)證咨詢。

建立績(jī)效管理體系應(yīng)對(duì)在業(yè)務(wù)相對(duì)穩(wěn)定，人員相對(duì)穩(wěn)定，業(yè)務(wù)流程相對(duì)完善的情況下進(jìn)行，創(chuàng)業(yè)初期不能也無法建立績(jī)效管理體系。因?yàn)榭?jī)效管理體系是在目標(biāo)指標(biāo)都非常明確的情況下進(jìn)行，但是初創(chuàng)期變化太大，很多都是無法預(yù)估的，因此制定的目標(biāo)指標(biāo)有太多的不可控和不可預(yù)見

母公司構(gòu)建合規(guī)管理體系后,子公司還需要構(gòu)建嗎？

母公司構(gòu)建合規(guī)管理體系后,子公司還需要構(gòu)建如何構(gòu)建規(guī)范有效的合規(guī)管理體系：（一）構(gòu)建健全完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
1、強(qiáng)化規(guī)章制度建設(shè)。農(nóng)村信用社應(yīng)以高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，強(qiáng)化制度意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，一方面要將相關(guān)的法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)等外部規(guī)則落實(shí)到內(nèi)部的管理制度規(guī)定中，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作與管理制度符合外部規(guī)則的要求，使內(nèi)、外部規(guī)則在農(nóng)村信用社員工的工作實(shí)踐中銜接一致。另一方面要對(duì)現(xiàn)行管理制度進(jìn)行清理、修改、補(bǔ)充和廢止，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善制度體系。
2、健全績(jī)效考核機(jī)制。樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績(jī)觀，把績(jī)效考核作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，應(yīng)充分體現(xiàn)農(nóng)村信用社倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)管理的關(guān)系，依法合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)防違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
3、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，必須建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵(lì)機(jī)制。
4、建立合規(guī)責(zé)任追究制度。要制定違規(guī)內(nèi)部責(zé)任追究制度，落實(shí)合規(guī)責(zé)任，重點(diǎn)是明確管理者的責(zé)任，對(duì)因違規(guī)出現(xiàn)資金損失和經(jīng)濟(jì)案件的，要嚴(yán)格追究各級(jí)管理者的責(zé)任；落實(shí)檢查人員的監(jiān)督責(zé)任，對(duì)檢查人員在日常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，要追究連帶責(zé)任。

請(qǐng)問這樣規(guī)模的公司適合建立hse安全管理體系嗎？

設(shè)立安全專職人員是必須的,因?yàn)槭俏ｋU(xiǎn)品儲(chǔ)存,必須要把安全工作做好,否則單位檢查這一關(guān)也不好過. 建議還是做HSE,編制\執(zhí)行的過程,也是公司各項(xiàng)管理提升的一個(gè)過程.

是做批發(fā)銷售的不。HSE是健康安全與環(huán)境兩種體系整合管理模式，推行HSE體系并不是要求健康安全環(huán)境管理體系與質(zhì)量體系完全獨(dú)立運(yùn)行，而是提倡基于企業(yè)實(shí)際管理特點(diǎn)采用恰當(dāng)?shù)恼夏Ｊ健?shí)際上，全面管理體系整合是企業(yè)未來管理發(fā)展趨勢(shì)，但管理體系的全面整合應(yīng)首先從管理整合與人員整合入手，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)體系iso三體系認(rèn)證與審核過程的全面整合，雙方面可以相互增加人數(shù)

首先解釋下HSE（EHS也可以）管理體系,該體系是依據(jù)ISO14000以及OHS1800標(biāo)準(zhǔn)來建立的，這跟公司的規(guī)模沒關(guān)系！這兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)都是國際上為解決環(huán)境問題＼安全健康問題，而發(fā)展起來的一種模式！通俗來講，認(rèn)真執(zhí)行這兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范公司的行為，可以幫助企業(yè)少出環(huán)境＼安全事故，從而為企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)！隨著企業(yè)跨國貿(mào)易越來越密切，這種標(biāo)準(zhǔn)越來越為大家所認(rèn)可，也越來越成為一項(xiàng)合法的貿(mào)易壁壘。若果貴公司有對(duì)外貿(mào)易，建議做一下！如果沒有，那就看公司的想法了！這不是強(qiáng)制的！不過有個(gè)問題澄清一下，根據(jù)安全生產(chǎn)法要求“?；飞a(chǎn)經(jīng)營單位必須辦理安全生產(chǎn)許可證”等要求，貴公司必須設(shè)立專職安全管理人員，建立安全生產(chǎn)責(zé)任制、應(yīng)急處理機(jī)制之類的等等；這是強(qiáng)制哦！跟EHS管理體系可不是一回事！通俗來講，EHS體系可以實(shí)際降低風(fēng)險(xiǎn)，解決問題，而這些是落實(shí)責(zé)任！赫赫 咱國家就是這樣，喜歡所謂的“落實(shí)責(zé)任”，卻不想怎么把風(fēng)險(xiǎn)控制住，不在意根本問題的解決，這是本末倒置！做這一塊的話，找個(gè)專門的人，跑跑腿就好。如果你確實(shí)想把公司做好，推薦做好EHS體系。兩條路：
一、你要證的話，那比較省勁，直接委托一家第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)，給做就好了！按照他們的建議，去做！不過，老實(shí)講國內(nèi)很多東西都變味了，很容易變成“給錢就行”
二、自己做！組織風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)－評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，確定可接受的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（包括法律＼法規(guī)要求）－提出目標(biāo)－為達(dá)成這一目標(biāo)，提出控制計(jì)劃－定期檢查評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題－針對(duì)問題，提出改進(jìn)計(jì)劃－－再去實(shí)施－在檢查＼評(píng)估－改進(jìn) 這樣持續(xù)改進(jìn)，把公司的EHS績(jī)效控制在最高的水準(zhǔn)，就OK了。這東西iso三體系認(rèn)證很簡(jiǎn)單，找個(gè)會(huì)的人，一段時(shí)間就能準(zhǔn)備妥當(dāng)！不過關(guān)鍵是怎么讓它真正執(zhí)行起來，不斷改進(jìn)，才會(huì)有生命力！說了這么多，也不知說清楚了沒有！我做這東西做了4年，才發(fā)覺自己剛剛上道，有問題再聯(lián)系吧 大家相互探討！

個(gè)人資質(zhì)證書交由公司管理合規(guī)嗎？

不合規(guī)，單位沒有這方面的規(guī)定。